COMO INVESTIR EM AÇÕES SEM AÇÕES

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Como Investir em Ações sem Ações

Eu sei que o título parece estranho, mas garanto pra você que não falarei de nenhum fundo e de nenhum COE (Certificado de Operação Estruturada) ou coisas do gênero. Na verdade, essa estratégia é exatamente a que o Coe usa quando te vende uma estratégia com capital protegido.

Como vocês podem ver é uma das estratégias que eu mais gosto, porque te dá a chance de garantir os ganhos do mercado acionário, sem ter o risco de perder e irei explicar nas próximas linhas como isso ocorre.

Vamos imaginar que você pense que Petrobrás (Petr4) é uma ação que tem um bom potencial de alta para o próximo ano. Petr4 agora está a R$ 13,39, e a sua opção com preço de exercício para 20 de agosto de 2018 em R$ 13,00 vale R$ 2,67.

 

Obs: Esse preço de R$ 2,67 é teórico, porque como vocês podem ver não tem nenhuma ordem no book. Mas ultimamente, o preço das opções tem ficado abaixo do preço teórico, porque a volatilidade implícita está menor que a volatilidade histórica.

 

Se você não entendeu essa parte inicial de opções, recomendo que leia esse artigo ou veja esse hangout que fiz no dia 01/08/2017.

como-investir-acoes-01Retirado do profitchart pro

 

Vamos agora imaginar que você disponha de R$ 13.390,00 para comprar 1000 ações de Petr4. Se você operar ações no método tradicional, você vai ficar com 1000 ações de Petr4 na carteira, se Petr4 subir pra 20,00, por exemplo, você irá passar a ter R$ 20.000,00, auferindo um lucro de R$ 6.610,00. Mas, se Petr4 cair pra R$ 8,00 você terá um grande prejuízo. Seus R$ 13.390,00 iniciais passarão a valer R$ 8.000,00 apenas. Uma perda de R$ 5.390,00.

Para que você reduza o seu risco com ações e possa surfar uma boa onda pra cima, existem as Opções.

Vamos imaginar que você investindo em CDBs de bancos menores, esperando a queda de taxas dos títulos públicos ou qualquer outra forma de investir em Renda Fixa você espera conseguir em pouco mais de 1 ano. Até 20/08/2018 um retorno de 11 % no ano. Eu até acredito que seria possível conseguir mais com Renda Fixa, principalmente se aproveitando da queda das taxas de juros. Mas vamos ser conservadores.

Se você pegar o valor total que você teria para aplicar em ações que é R$ 13.390,00 e retirar 11% = 13390,00/1,11 = R$ 12063,00. Você aplicaria estes R$ 12063,00 em Renda Fixa. O importante aqui é que estes R$ 12063,00, no dia 20/08/2018, valerá o seu capital inicial de hoje. Percebam que esse capital é que irá fazer aquele capital garantido que eu avisei que essa era uma estratégia muito usada pelos COEs. E que eles vivem vendendo como se fosse algo de outro mundo.

Aí você vai pegar os R$ 1327,00 que você não usou lá em cima, e comprará 500 opções petrh15 (vencimento em 20/08/2018) com strike de R$13,00.

Eu já expliquei isso no artigo O que são opções aqui no site, mas basicamente, essa opção te dá o direito de comprar 500 ações de Petr4 por R$13,00 cada na data de vencimento.

Então vamos fazer aqueles dois cenários. Um de forte alta, e outro de forte queda, mas agora tendo investido em opções.

Caso a ação de Petr4 chegue em R$ 20,00. As suas 500 opções petrh15, valerão no vencimento R$ 7,00 cada. (20,00 do preço de mercado menos R$ 13,00 do preço de exercício). Portanto você terá R$ 3500,00 das opções, mais R$ 13390,00 da Renda Fixa = R$ 16890,00. No entanto, em caso de baixa das ações para R$ 8,00 suas opções vão passar a valer 0,00 (afinal você não irá comprar uma ação a 13,00 se você pode comprar a mesma ação a R$ 8,00 no mercado a vista normalmente). E você terá apenas os R$ 13390,00 da Renda Fixa, que nós chamamos de Capital Garantido.

Para facilitar o entendimento criei a tabela abaixo do exemplo citado no texto:

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Elaborado pelo autor baseado nos exemplos do texto.

 

Se você pegasse uma opção mais longa, se aceitasse ter algum risco de perda para investir nas 1000 opções, ou ainda quando você aprender a rolar as opções antes dela chegarem ao vencimento para ganhar parte desse dinheiro, você ainda poderia ter um resultado melhor que esse demonstrado. E poderia chegar até a alcançar resultados como os oferecidos pelos COE. Com a grande vantagem, que se chegasse em um resultado que você considera ótimo no meio do caminho, você não precisaria aguardar o vencimento, você poderia sacar antes.

Espero que vocês tenham visto que conseguimos o mesmo potencial de alta de petr4, sem ter comprado uma única ação de Petrobrás.

Essa e algumas outras estratégias de curto prazo e de longo prazo você pode encontrar no curso de opções que eu reabri na terça feira.

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Para aprender mais sobre opções e conhecer outras estratégias que serão apresentadas no curso, ou ainda para entender o básico sobre opções, vale a pena assistir a esse vídeo.

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Abraços e Bons Investimentos

Daniel Nigri

 

 

  • Usuario1

    Daniel, não entendi essa parte:
    Se você pegar o valor total que você teria para aplicar em ações que é R$ 13.390,00 e retirar 11% = 13390,00/1,11 = R$ 12063,00. Você aplicaria estes R$ 12063,00 em Renda Fixa. O importante aqui é que estes R$ 12063,00, no dia 20/08/2018, valerá o seu capital inicial de hoje. Percebam que esse capital é que irá fazer aquele capital garantido que eu avisei que essa era uma estratégia muito usada pelos COEs.

    • Daniel

      Essa estratégia que cito no texto é a mesma utilizada pelos Coes quando eles garantem a alta igual a das ações mas garantem o capital protegido

    • Eduardo Arruda

      Pensa da seguinte forma. Imagina que em 2018 você quer ter, no mínimo, o dinheiro que tem hoje. Ou seja, em 2018 você quer ter 13.390,00. Como a Renda Fixa rende 11% ao ano de forma conservadora, você precisaria investir 12063,00 hoje para ter 13.390,00 em 2018. Neste caso, sobra dinheiro e o que sobra você vai investir em “alguma outra coisa”. A sugestão foram opções. Este é o segundo caso. O primeiro caso você pegaria todo o dinheiro que tem hoje e investiria em ações. Olhando a tabela comparativa do Daniel é fácil perceber que se as ações subirem muito, você ganha menos com opções. Mas se ações caírem, então você terá menos prejuízo. A tabela de opções ao meu ver está iludindo um pouco o leitor mais leigo, porque ela pode dar a entender, que no pior caso, o investimento citado em opções, ficaria igual ao de renda fixa, o que não é verdade.

  • Marcelo Ricardo De Aguiar

    Daniel, a matéria é ótima, mas não tem sentido a estratégia com opções de Agosto de 2017, porque nem a renda fixa, nem os strikes chegariam no objetivo proposto. teria de ser uma opção de Agosto de 2018. mas é muito interessante!

    • Elio Martins de Paula Jr.

      Acho que ele quis dizer foi 2018 mesmo.

      • Marcelo Ricardo De Aguiar

        deve ser…

        • Daniel

          Só achei um lugar que estava 2017 ao invés de 2018. Acabei de corrigir. Obrigado.

  • Elio Martins de Paula Jr.

    Daniel, quando você compra a opção, vc não precisa esperar até o vencimento para exercer o direito? Vencimento é data limite, mas pode ser exercido em qualquer data antes do vencimento? É isso mesmo?

    • Daniel

      Sim. Você pode vender antes.