Durante essa semana estou fazendo uma sequência de artigos com as grandes vantagens de se investir no exterior e falando, em cada artigo, de maneira específica e destrinchada sobre cada uma dessas vantagens.
Eu imagino que você já saiba dos benefícios de se investir lá fora, mas, nesse artigo, eu vou mostrar detalhadamente sobre uma dessas vantagens e tenho certeza que você vai descobrir dados que você não sabia antes.
Hoje nós vamos falar do dólar!
Você sabia que se você, há 10 anos, pegasse R$ 50 mil convertesse para dólar e colocasse dentro de uma caixa do lado da sua cama, você teria mais dinheiro hoje do que se você tivesse investido em um ETF que acompanha o índice bovespa ou até mesmo se tivesse deixado o dinheiro rendendo no CDI?
Sim, é isso mesmo. Nos últimos 10 anos o dólar se valorizou bastante e comprar dólar teria sido a melhor decisão entre essas opções.
Veja abaixo o gráfico comparando o dólar, o Ibovespa e o CDI nos últimos 10 anos:
Elaborado pela Equipe Dica de Hoje Research
E isso aconteceria também se você tivesse feito isso há 9 anos atrás ou a 8 anos atrás, como vemos neste gráfico abaixo:
Elaborado pela Equipe Dica de Hoje Research
Claro que tem períodos, como nos últimos 6 e 4 anos, em que o Ibovespa ganhou do dólar, porém, já nos últimos 5 e 3 anos o dólar novamente ganhou desses dois ativos. O CDI, por exemplo, perdeu para o dólar em todas essas janelas.
O meu ponto aqui é: se um ativo, sozinho, que é confiável, mas nem gera caixa e nem rende juros, já ganhou de diversos investimentos que podemos fazer no Brasil, por que não ter ele em carteira?
Acho que todos deveriam ter.
Mas esse investimento em dólar há 10 anos atrás poderia ter ficado ainda melhor!
Além de ter comprado dólar, você poderia ter também comprado ações da bolsa americana. Para fazer essa simulação, vamos usar o S&P 500, que é o principal índice da bolsa dos EUA, nessa análise.
Se há 10 anos atrás, quando eu falei que você poderia ter comprado dólar, você realmente tivesse pego R$ 1.000.000 e transformado em dólar, com o câmbio em cerca de R$ 2,03, isso daria US$ 492.611. O S&P 500 nesses últimos 10 anos rendeu 150%, portanto, os seus US$ 492.611 teriam virado US$ 1.231.514 hoje.
Porém, ainda falta colocar o câmbio novamente. No momento que escrevo este artigo, o câmbio está em 5,1941, portanto, os US$ 1.231.514 virariam R$ 6.396.607.
Ou seja, em 10 anos os seus R$ 1.000.000 teriam virado R$ 6.396.604,59, um retorno de 540% em apenas 10 anos. Isso é muita coisa!
Nesse mesmo período o CDI rendeu 128% e o ibovespa 99%. Pode somar os dois que ainda fica muito abaixo do retorno do S&P 500 em dólar.
Conseguimos ver na imagem abaixo, inclusive, essa valorização do dólar, não só dos últimos anos, mas desde bastante tempo, o que acaba corroborando com tudo que falamos ao longo deste texto, que o dólar, em relação ao real, sempre subiu no longo prazo.
Fonte: Google Finance
Muitos não sabem, mas um dos fatores que influenciam o câmbio é o diferencial de inflação entre os países e, como a inflação dos Estados Unidos sempre foi menor que a do Brasil, isso também fez com que o dólar se apreciasse frente ao real na sua história.
Eu realmente acho que o Brasil do futuro vai ser melhor que o Brasil do passado, e sabemos também que o retorno passado não é garantia de retornos futuros, mas essas diferenças de rentabilidades são uma boa amostra do potencial dos investimentos do exterior.
Ter dólar na carteira, como em uma carteira de ativos do exterior, também é importante para se proteger de crises, já que em momentos de incertezas todo mundo quer ter dólar, já que é a principal moeda do mundo, e não vejo isso mudando tão cedo.
Na imagem abaixo, inclusive, conseguimos ver que o DXY, que é o dólar frente a uma cesta de outras moedas, teve um grande valorização nesse último período de 1 ano, já que incertezas sobre energia, guerra e inflação pairaram e ainda pairam no mundo. Com todo esse cenário, o dólar valorizou 19% nesse período frente a essa cesta de moedas.
Fonte: MarketWatch
Portanto, para ter uma carteira equilibrada, em que seja possível minimizar riscos e ainda assim ter a possibilidade, como foi no passado, de ter rentabilidades superiores, é importante ter ativos internacionais na carteira.
Por esse motivo, por acreditarmos que esse momento é apropriado para investir no exterior, o primeiro produto do Dica de Hoje que vai entrar na Black Friday é o Dica Internacional.
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Abraços e bons investimentos,
Raphael Rocha.