A estratégia vencedora dos dividendos

Dividendos: O que são e Como funcionam

Dividendos são proventos (partes do lucro de uma empresa) que são distribuídos entre os seus acionistas.

Eles são distribuídos em dinheiro. Ações que pagam bons dividendos são as favoritas dos investidores mais conservadores.

Existem vários tipos de proventos:

  • Dividendos;
  • Juros sobre Capital Próprio;
  • Bonificação;
  • Direitos de Subscrição.

Por que comprar ações de empresas que distribuem dividendos?

Embora haja diversas estratégias para serem montadas pensando nos dividendos , há duas que são predominantes:

Aumento de patrimônio: muitos investidores aproveitam o dinheiro recebido dos dividendos (que são isentos de imposto de renda) e reinvestem comprando mais ações da mesma empresa. Com isso vão aumentando a quantidade de ações que possuem (patrimônio).

Renda: com uma quantidade significativa de ações de uma empresa que é boa pagadora de dividendos, podemos transformar o dinheiro recebido em renda (ou complementação de renda). Assim criamos uma fonte de renda, sem ter que vender as ações (patrimônio).

Como saber se uma empresa é potencial pagadora?

Essa sim, é a pergunta mais importante a ser feita. Ela afeta diretamente o seu bolso. Podemos citar 5 características importantes que colocam as empresas no rol das boas pagadoras de dividendos:

  1. Boa geração de caixa;
  2. Baixo endividamento, para o juro de sua dívida não corroer os lucros;
  3. Margens elevadas;
  4. Boa previsibilidade de fluxos de caixa;
  5. Barreiras à entrada em seu negócio, para não ter grandes ameaças aos seus lucros futuros.

É Possível Viver de Dividendos? Entenda Qual o Rendimento

A resposta para essa pergunta varia de pessoa para pessoa.

Tudo dependerá de quanto você julga ser necessário receber mensalmente, a fim de conseguir pagar as suas contas e claro: quanto você tem para aplicar.

Além disso, é fundamental que você diversifique os seus investimentos. Isso acontece para que os seus riscos possam ser minimizados.

Como já dizia o ditado: “Não coloque todos os seus ovos em uma cesta só”.

Então, se você planeja viver de dividendos, é essencial que você escolha empresas de setores diferentes e conheça muito bem cada uma delas.

Também é necessário que você seja realista quanto à periodicidade em que precisará receber os seus pagamentos.

Como calcular os dividendos

Geralmente, a forma como os dividendos são calculados é baseada no número de ações que um acionista possui, considerando o valor da ação. Por exemplo: se a ação da empresa X pagar um dividendo anual de R$ 7 e se você possui 100 ações, seu dividendo total será R$ 700 (número de ações x valor da ação).

Outra forma é calcular, considerando a porcentagem do preço atualizado da ação.

Entenda: caso uma empresa anuncie o dividendo de 3% do preço da ação (que é negociada por R$ 30), o resultado seria esse valor multiplicado pela quantia de ações em posse do acionista. Por ação, ficaria: 0,03 x R$ 30.

O Dividend Yield é também outra maneira de fazer o cálculo, até mesmo para ter um indicador por ano. Nesse caso, o dividendo anual estimado é dividido pelo preço atual.

Fórmula: Dividend Yield = Dividento anual por ação / Preço de cada ação. Exemplo: Caso as ações da empresa Z sejam R$100 e o dividendo anual seja oferecido a R$ 10, o resultado seria 0,1, ou seja, 10%.

Uma boa notícia para quem gosta de investir em ações por conta dos dividendos, é que as empresas reconhecidas como confiáveis, buscam cada vez mais agradar seus acionistas, tentando não decepcionar seus acionistas nas futuras distribuições. Claro que podem haver surpresas, afinal, o mercado financeiro não completamente estável, contudo, essa é uma boa premissa para se planejar.

O fator primordial para escolher empresas para sua carteira de dividendos

O reinvestimento de dividendos é poderoso pois trabalha com a lógica dos juros compostos à seu favor e permite que pessoas comuns, como eu e você, consigam acumular verdadeiras fortunas na bolsa de valores.

Pois ao reinvestir os dividendos, você ganha de 2 maneiras:

  • queda do seu preço médio por ação
  • aumento do valor da sua carteira de ações

Isso porque quando você compra mais ações com os dividendos recebidos, você aumenta a quantidade de ações SEM colocar dinheiro do seu bolso.

Porém, ao entender isso, o que muitos investidores fazem?

Empolgados, começam a escolher somente as empresas com altos dividend yields para investir.

E isso é um grande erro que pode custar muito dinheiro para você e a sua tranquilidade na aposentadoria.

É Possível Viver de Dividendos? Entenda Qual o Rendimento

A resposta para essa pergunta varia de pessoa para pessoa.

Tudo dependerá de quanto você julga ser necessário receber mensalmente, a fim de conseguir pagar as suas contas e claro: quanto você tem para aplicar.

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Como já dizia o ditado: “Não coloque todos os seus ovos em uma cesta só”.

Então, se você planeja viver de dividendos, é essencial que você escolha empresas de setores diferentes e conheça muito bem cada uma delas.

Também é necessário que você seja realista quanto à periodicidade em que precisará receber os seus pagamentos.

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Marcelo Rabinovici

Meu nome é Marcelo Rabinovici, formei na PUC MG no ano de 2002, sou bacharel e licenciado em Geografia. Leciono há 20 anos e desenvolvi projetos na área do curso de Relações Internacionais. Há três anos conheci o canal "Dica de Hoje" e nesse período venho fazendo cursos de investimento em Educação Financeira. Meu papel nesse mundo de investimento é desenvolver Educação Financeira e ajudar quem está começando.