Qual o rendimento da sua carteira?

Qual o rendimento da sua carteira?

Qual seu Yield On Cost

O foco de uma carteira de dividendos ou renda de fundos imobiliários é gerar a maior renda possível com empresas/fundos que pagam dividendos/rendimentos de forma consistente e que após uma análise dos fundamentos pressupõe-se que irá continuar pagando no futuro.

E existem regras básicas de análise para encontrar empresas que ofereçam ao investidor renda através de dividendos, algumas ainda em crescimento e outras com longos históricos de pagamento altamente atrativo, porém é importante sempre lembrar que continua sendo renda variável, portanto conhecer os aspectos que compõe os riscos e benefícios deve sempre ser levados em consideração, ou seja, é preciso gestão ativa e conhecimento de quais critérios observar quando for efetuada essa gestão de carteira.

E no caso específico dos dividendos e de rendimentos de fundos imobiliários, além de da  análise dos números (quantitativa) é fundamental prestar muita atenção aos aspectos qualitativos, como a governança corporativa.

Yield On Cost

Yield on Cost é o cálculo da rentabilidade do ativo, nos últimos doze meses, para isso basta dividir o rendimento obtido pelo PM (preço médio), caso em que foram efetuadas diversas compras do ativo em preços diferentes, se foi uma única compra apenas utilizamos o preço da compra em questão.

Yield On Cost

Yield on Cost é o cálculo da rentabilidade do ativo, nos últimos doze meses, para isso basta dividir o rendimento obtido pelo PM (preço médio), caso em que foram efetuadas diversas compras do ativo em preços diferentes, se foi uma única compra apenas utilizamos o preço da compra em questão.

Fórmula:

Yield on Cost = renda do ano/ Preço Médio x 100

Exemplo

Quando uma ação esta cotada a R$ 24,00 e seus dividendos pagos no ano foram de R$1,25 por ação teremos um retorno de 5,20%.

Porém seu preço médio (total investido/ número de ações) neste ativo é de R$18,00 então seu retorno será de 6,95%.

Se sua estratégia é gerar renda com investimentos precisamos considerar o longo prazo, logo o preço médio vai diminuir com o passar do tempo com novos aportes e com o reinvestimento dos próprios dividendos e das bonificações.

Tempo e Renda

Combinação de Sucesso

Imagine que essa mesma empresa citada acima que pagou $1,25 de dividendos por ação esteja em sua carteira, seu preço ajustado é de $18,00 e você possui 10.000 ações dessa empresa, calculando:

10.000 ações x $1,25 dividendos= R$12.500,00 valor recebido em dividendos

Se seu objetivo for a longo prazo para:

• Acúmulo de patrimônio,
• Conseguir fazer aquela viagem dos sonhos,
• Comprar um apartamento,
• Pagar a faculdade dos filhos
• Formar uma renda previdenciária ou
• Qualquer que seja seu objetivo

Então nesses casos você irá usar esse valor recebido para adquirir mais ações dessa empresa (em nosso exemplo hipotético essa empresa apresenta bons fundamentos e crescimento dos lucros, ou seja, atende aos critérios de uma empresa boa pagadora de dividendos), vamos continuar calculando:

$12.500,00 / $24,00 (cotação atual) = 520 novas ações

Dinheiro utilizado na aquisição das 10.000 ações= ($18,00 x 10.000)= $180.000,00

Preço ajustado atualizado: $180.000,00/10.520 ações= $17,11

R$ 17,11 é nosso novo preço ajustado

• Yield on Cost:

$1,25 / $17,11 = 7,30% Dividend Yield

E isso sem aporte com dinheiro “novo” apenas reinvestindo dividendos recebidos.

Bonificações

Q

Quando a empresa faz bonificações, ou seja, quando a empresa paga ao acionista em ações um percentual sobre quantidade que o investidor já possuir, por exemplo:

Uma bonificação de 10% seria calculada assim:

10.520 ações em carteira + 10% de bonificação= 1.052 novas ações

Nossa carteira agora possui 11.572 ações em carteira e nosso preço médio modifica:

R$ 180.000,00 investidos inicialmente /11.572 ações em carteira (somamos aqui a aquisição+reinvestimento dos dividendos + bonificações) = $15,55 preço ajustado

R$ 1,25 Dividendo atual/ R$ 15,55 Preço ajustado atualizado = 8,03% é meu rendimento

Ou seja, mais dividendos reinvestidos, mais bonificações e mais aportes regulares igual a  menor o preço médio e consequentemente maior a sua rentabilidade.

Ativos que são bons pagadores de dividendos se encaixam em critérios específicos e como qualquer investimento necessita de gestão ativa, mas quando conseguimos comprar a preços atrativos, com desconto e margem de segurança e a empresa mantém bons fundamentos e continua distribuindo renda, o resultado é uma bola de neve de ganhos, é ver seu patrimônio aumentar e seus sonhos se tronarem realidade.

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Rendimento nos Fundos Imobiliários

Quando o investidor compra uma cota do fundo ele recebe os rendimentos referentes à sua parcela de cotas, que é a distribuição dos resultados de no mínimo 95% do transitado em caixa, esse é o rendimento distribuído mensalmente. Nessa modalidade o principal atrativo é que o pagamento dos rendimentos é mensal, e o fato de que alguns fundos apresentam um Dividend Yield atrativo que quando calculado junto ao reinvestimento da renda gerada.

Imagine que exista em sua carteira 500 cotas adquiridas em janeiro de 2015 e que você tenha reinvestido todos os rendimentos, exemplo:

500 cotas x $80,00 por cota= $ 40.000,00 Investido

Hipoteticamente em média $0,75 de renda por cota mensal no ano de 2015, então:

500 cotas x $0,75 rendimento = $375,00 por mês

Ao final deste ano se a renda se mantiver, assim como a cotação (obviamente isso é difícil de acontecer em renda variável, mas não esqueça que é apenas uma simulação) você terá adquirido somente reinvestindo a renda:

$375,00 x 12 meses= $4.500,00

Sendo:

$4.500,00 /$80,00 (preço médio da cota)= 56 novas cotas por ano

Ao final de 2017 teríamos:

56 cotas por ano x 3 anos = 168 novas cotas apenas com a renda

Isso significa que o preço ajustado da carteira seria:

500 cotas iniciais + 168 adquiridas com renda mensal=668 cotas

Se a cotação continuar em $80,00 teríamos um PM de $ 59,88

Obviamente a economia recuperou logo a cotação hoje provavelmente estaria em $95,00 e o rendimento 0,80 sendo assim a sua rentabilidade DY seria:

$0,80/$59,88= 16,33% ano

E DY da aquisição pela cotação atual:

$0,80/$95,00=10%

Teríamos hoje 668 cotas, ou seja, 168 cotas adquiridas somente com rendimentos.

Esse tipo de renda passiva mensal gerada pelos fundos imobiliários é um atrativo para o investidor que busca aumentar o patrimônio ou usar a renda para despesas do ano, mas é preciso cuidado e conhecimento para escolher o fundo imobiliário, saber o momento certo para investir nele é essencial para que essa geração de renda ocorra de acordo com as perspectivas do investidor.

Se você tem dúvidas em relação à análise de empresas, fundos imobiliários e títulos do tesouro que podem potencializar sua renda com investimento acesse esse link Geração de Renda Nos Investimentos e receba mais informações sobre nosso novo treinamento. Estratégia em ações que você nunca compra topo, vendo o dinheiro sempre pingando na sua conta e aumentando sempre, anote na sua agenda.

Hoje, terça feira, dia 14/08/2018, o Daniel estará batendo um papo com Willian Wohlers, o ex-feirante que virou milionário na bolsa investindo com o foco exclusivo na geração de Renda passiva e no reinvestimento dos dividendos, como mostramos neste artigo, clique aqui e acompanhe a live às 20:00

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Neste curso eu, Patrícia, e o Daniel vamos ensinar em 17 vídeo aulas:

• Estratégia de Geração de Renda e Acumulação com Tesouro Direto (Capítulo2)
• Estratégia de Escolha de Fiis. Melhores Indicadores, Riscos e momento de compra de Fundos Imobiliários para Gerar Renda Crescente (Capítulo 3)
• Estratégia de Ações com a técnica Drawdown em que você nunca mais vai comprar ações no topo. (Capítulo 4)

Além disso, teremos alguns bônus para melhorar a sua experiência no curso que dura 3 meses.

• Grupo exclusivo no telegram para tirar dúvidas e para solidifcar cada uma das estratégias
• 3 hangouts exclusivos com o Daniel. Um de Tesouro Direto, Um de Fundos Imobiliários e um de Ações.
• E-book especial complementar
• Exercícios
• 9 planilhas sendo que 3 delas para acompanhamento da sua estratégia de Tesouro Direto, outra de Fundos Imobiliários e outra de ações.

Ao final do curso, com o conhecimento aprendido, você precisará apenas aplicar as estratégias com bastante disciplina e de forma repetitiva por alguns anos até começar a ver a sua renda crescer.

Cabe ressaltar que são estratégias reais que o Daniel usa na própria carteira pessoal dele.

Quero me inscrever no Curso e Conhecer as Estratégias do Daniel

Quando enxergamos a importância de gerar renda extra é porque percebemos que não estamos dispostos a estar despreparados diante de imprevistos aos quais todos estão sujeitos.

Daniel Nigri

Apoio: Patrícia Rossari

O analista Daniel Nigri CNPI1810 é o responsável pelas informações perante a ICVM 598

As informações não constituem recomendação de compra ou venda de qualquer ativo