Os ETFs podem ser importantes instrumentos de investimentos para qualquer carteira, já que com apenas um ativo, você fica exposto a centenas de empresas, de uma maneira mais simples.
Existem ETFs que investem em praticamente todos os países do mundo, regiões, temas e setores, permitindo assim uma diversificação elevada e uma pulverização que tende a diminuir os riscos.
Isso é natural, já que um ETF por vezes tem 100 ações, 500, 1.000 ou até mesmo mais de 2.000 ações.
Claro, nem todos os ETFs são bons, já que nem todas as ações são boas, nem todos os países são bons para investir e existem temas também que não devem gerar bons retornos no longo prazo.
Eu acredito que, a depender da sua estratégia, ter um ou mais ETFs na sua carteira é produtivo, mas apenas isso não é suficiente.
É comum as pessoas investirem no exterior apenas com um ETF, sendo o IVVB11 o mais comum, e dizer que, dessa forma, está exposta ao mercado internacional.
Eu não poderia discordar mais.
Primeiro, o IVVB11 segue o índice S&P 500, que investe nas 500 maiores empresas dos Estados Unidos, ficando, portanto, exposto a apenas um país. Por mais que os EUA sejam extremamente relevantes globalmente, existem outras regiões do mundo que devem ganhar importância ao longo do tempo, com suas empresas crescendo nos próximos anos.
Um outro problema é que, devido a esse número excessivo de empresas (500), o retorno acaba sendo diluído, já que, naturalmente, existem excelentes empresas entre essas 500, mas também existem companhias não tão boas que acabam contribuindo negativamente para o retorno total do ETF.
Isso fica mais claro na imagem abaixo. Apenas 7 ações juntas do S&P 500 possuem mais de 44% de retorno neste ano, enquanto o S&P 500, que é praticamente o retorno do IVVB11, está em 10% e, tirando essas 7 ações do índice, o retorno cairia para 1%.
Fonte: The Kobeissi Letter
Ou seja, algumas ações tiveram um retorno muito maior do que o índice total e, de uma maneira geral, 493 ações jogaram o índice para baixo.
E isso poderia até ter sido pior, já que as ações que mais subiram (Meta, Amazon, Nvidia, Microsoft, Google, Tesla e Apple) são ações com grande representatividade no índice. Caso elas não tivessem toda essa representatividade ou as ações que subissem não fossem tão representativas, o resultado final do S&P 500 (IVVB11) teria sido bem abaixo desses 10%.
Portanto, é comum as pessoas falarem que investem no exterior apenas com um ETF ou com 2 ou 3. Porém, para você ter um retorno maior, é necessário colocar ações individualmente para ter uma concentração maior no seu portfólio.
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Abraços e bons investimentos,
Raphael Rocha
Analista CNPI 2262