O investimento que bateu todos os índices em 3 dos últimos 4 anos

Seja na dor ou no amor, a bolsa brasileira sempre nos ensina a diversificar nossos investimentos.

 

Sempre ouvimos histórias de sucesso no mercado, grandes trades, investidores de longo prazo que ganharam muito dinheiro, etc. Mas a verdade nua e crua é que eles são a minoria da minoria.

 

O que mais acontece no mercado é exatamente o contrário: pessoas que tiveram resultados pífios ou que perderam tudo. E não porque são incompetentes, mas porque é uma tarefa muito árdua superar crises, lidar bem com a volatilidade e ter a paciência e o temperamento adequado para se expor 100% à bolsa.

 

A maioria de nós, certamente, não tem um perfil arrojado de investimentos e deveria se concentrar muito mais em diversificar a carteira e colocar uma boa parcela em renda fixa.

 

Porém, isso é chato demais. Não tem emoção, não tem aventura, não cria histórias e, portanto, muitos optam pelo outro caminho, mesmo que esse seja muito mais complicado e as chances de fracasso sejam significativamente maiores.

 

Já reforcei esse assunto por aqui, mas vou fazê-lo mais uma vez. Decidi levantar o ranking de investimentos de cada um dos últimos 4 anos (2020-2024) para mostrar quem foram os vencedores e os perdedores. Dê uma olhada:

 

2024 (até 07/06):

– S&P500 em BRL: 21,69% ✅

– IPCA+6%: 4,84%

– CDI: 4,56%

– IFIX: 1,35%

– IBOV: -8,99%

– SMLL: -12,81%

 

2023 (até 28/12):

– IBOV: 26,14% ✅

– SMLL: 21,35%

– IFIX: 15,74%

– CDI: 12,94%

– S&P500 em BRL: 12,64%

– IPCA+6%: 10,71%

 

2022 (até 29/12):

– CDI: 12,32% ✅

– IPCA+6%: 12,05%

– IBOV: 5,59%

– IFIX: 2,80%

– SMLL: -12,39%

– S&P500 em BRL: -24,49%

 

2021 (até 30/12):

– S&P500 em BRL: 36,62% ✅

– IPCA+6%: 16,57%

– CDI: 4,36%

– IFIX: -2,19%

– IBOV: -11,81%

– SMLL: -15,52%

 

2020 (até 30/12):

– S&P500 em BRL: 48,93% ✅

– IPCA+6%: 10,67%

– CDI: 2,76%

– IBOV: 0,37%

– SMLL: -2,49%

– IFIX: -11,01%

 

Perceba que, em todos esses últimos 4 anos, a pessoa 100% focada na bolsa brasileira (IBOV, SMLL e IFIX) só teve uma performance superior aos outros índices em 2023. Nos outros anos, ou amargou boas perdas financeiras ou ficou praticamente estagnada.

 

Em contrapartida, a pessoa que estava comprada principalmente na bolsa americana superou todos os índices em 3 dos últimos 4 anos. Uma performance excepcional, mas completamente imprevisível, concorda?

 

Eis que surge o ponto que eu acredito ser a chave de um texto como esse: a diversificação. Fiz uma carteira hipotética em que a alocação foi dividida igualmente entre essas classes de ativo que apresentei. Veja só a performance da carteira em cada ano e o retorno acumulado da mesma ao final dos 4 anos:

 

2020: 8,21%

2021: 4,67%

2022: -0,69%

2023: 16,59%

2024: 1,77%

 

Retorno acumulado: 33,46%.

 

Entendeu por que diversificar é o segredo? Se a cada ano você tivesse que adivinhar quem seria o melhor e o pior investimento, provavelmente, você erraria. Além disso, teria muito mais trabalho.

 

Diversificando sua carteira, você captura, na média, um bom retorno, tem muito menos dor de cabeça e ainda, no longo prazo, pode superar a maioria dos índices do mercado.

 

Grande abraço,

 

João Pedro Mello

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